Kripto yatırımcılarına kimlik doğrulama zorunluluğu devrede: Süreç nasıl işleyecek?

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Türkiye’de hizmet sunan kripto para borsaları, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından getirilen zorunluluk doğrultusunda, kripto işlemlerinde şeffaflığı amaçlayan kimlik doğrulama düzenlemelerini hem yerel hem küresel hem de merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılan transferler için uygulamaya başladı.

MASAK tarafından hazırlanan kripto varlık transferleri, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine dair tedbirler, iki aylık geçiş sürecinin ardından 25 Şubat itibarıyla yürürlüğe girdi.

Böylece, dünyada “travel rule” olarak da bilinen finansal işlemlerde şeffaflığı amaçlayan uygulamalara Türkiye’deki kripto para borsaları da dahil edildi.

Düzenlemeyle, kullanıcıların hizmet sağlayıcıları aracılığıyla 15 bin lira üzerinde yaptığı transfer işlemlerinde ad, soyadı, adres, cüzdan adresi, doğum yeri ve TC kimlik numarası gibi bilgilerden bazılarını sunması zorunlu kılındı.

Kullanıcıların gerekli bilgileri sunmaması halinde, borsalara işlemi iade etme veya reddetme, süreklilik halinde ilişki sonlandırma ve şüpheli işlem bildirimi hakkı tanındı.

Paribu: “Travel rule düzenlemelerini uygulamaya başladık”

Paribu Hukuk Direktörü Mehmet Türkarslan, söz konusu düzenlemeler kapsamında 15 bin TL ve üzerindeki gönderim işlemlerinde gönderenin adı, soyadı, cüzdan adresi ve diğer bilgilerden en az birinin alınmaya başlandığını açıkladı.

Aynı şekilde, 15 bin TL’nin altındaki işlemlerde de gönderen ve alıcı tarafın adı, soyadı ve cüzdan adresi bilgilerinin alındığını belirten Türkarslan, “Biz düzenlemenin gerektirdiği teknik altyapı güncellemelerini tamamladık ve kullanıcılarımızın yeni düzenlemeler sonrası işlemlerine sorunsuz devam edebilmesi için gerekli bilgilendirmeleri yaparak ‘travel rule’ düzenlemelerini uygulamaya başladık.” dedi.

Türkarslan, Türkiye’de resmi olarak faaliyet göstermeyen yurt dışı merkezli kripto para borsaları ve merkeziyetsiz borsalardan yapılan transferlere ilişkin olarak da şu ifadeleri kullandı:

“Yurt dışı merkezli platformlardan yapılacak transferlerde istenilen bilgileri, yurt içi platformların işlemin tarafı olan kullanıcılarından alması gerekiyor. MetaMask, Phantom gibi merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılan transferlerde de platformlar, işlemin tarafı olan kullanıcılarından transferle ilgili istenilen bilgileri beyan olarak almalı.”

CoinTR: “Transferler artık daha şeffaf olacak”

CoinTR Üst Yöneticisi (CEO) Ali Eşelioğlu ise bu düzenlemeyle kripto para işlemlerine artık daha sıkı takip mekanizmasının getirildiğini söyledi.

Daha önce borsaların kendi inisiyatifleri doğrultusunda uyguladığı sürecin, şimdi yasal bir yükümlülük haline geldiğini belirten Eşelioğlu, “Kimlik doğrulama artık isteğe bağlı değil, zorunlu. Eğer bu bilgiler eksikse, borsa işlemi gerçekleştiremiyor.” dedi.

Düzenlemenin temel amacının, kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadele etmek ve vergilendirme süreçlerinde daha sıkı denetim sağlamak olduğunu aktaran Eşelioğlu, “Ancak bu durum bazı yatırımcılar için işlem sürelerinde küçük gecikmelere neden olabilir. Özellikle yüksek tutarlı transferlerde ek doğrulamalar talep edilebilir.” ifadelerini kullandı.

Eşelioğlu ayrıca merkeziyetsiz borsalardan yapılan transferlerin yasaklanmadığını vurgulayarak şu açıklamayı yaptı:

“MetaMask, Phantom gibi cüzdanları kullanmak yasaklanmadı. Sadece borsalar, kimlerin merkeziyetsiz cüzdanları kullandığını takip edebilmek için ekstra veri talep edebilecek. Özetle, kullanıcılar merkeziyetsiz cüzdanlarla özgürce işlem yapmaya devam edebilecek. Ancak borsalar süreçleri daha fazla denetleyerek bu transferlerin şeffaf olmasını sağlayacak.”

Binance TR: “Kullanıcılar, alıcı veya gönderici bilgilerini talep eden bir mesajla karşılaşacak”

Binance TR Genel Müdürü Mücahit Dönmez ise yeni düzenlemeler uyarınca Türkiye’de yerleşik kripto varlık platformları üzerinden gerçekleştirilecek tüm kripto varlık çekme ve yatırma işlemleri için ek bilgi talep edileceğini açıkladı.

Dönmez, “Binance TR aracılığıyla herhangi bir miktarda kripto varlık çekme veya yatırma işlemi gerçekleştiren kullanıcılar, alıcı veya gönderici bilgilerini talep eden bir mesajla karşılaşacak. İşlemi tamamlamak için gerekli bilgileri paylaşmaları istenecek.” ifadelerini kullandı.

Bu kararın ilgili mevzuatta yapılan değişikliklere uyum sağlamak ve operasyonların mevzuata tam uyum içinde devam etmesini temin etmek amacıyla alındığını belirten Dönmez, kripto borsalarının teknik ve finansal altyapılarını yeni düzenlemelere göre güncellediğini kaydetti.